首頁 / 余玉莉經理

業務背景資歷介紹

業務背景資歷介紹

歷年資歷

  • 2004-2005台新銀行
  • 2005-2014日盛商銀
  • 2019迄今 好事貸

證照及得獎資歷

  • 2002產物保險業務員資格測驗合格
  • 2003人身保險業務員資格測驗合格
  • 2003信託業務專業測驗合格
  • 2003銀行內部控制基本測驗合格
  • 2003證券商業務人員資格測驗合格
  • 2003理財規劃人員專業能力測驗合格
  • 2003證券投資信託顧問資格測驗合格
  • 2004期貨商業務員資格測驗合格

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產物保險業務員資格

產物保險業務員資格

人身保險業務員資格

人身保險業務員資格

證券投資信託顧問業務員資格

證券投資信託顧問業務員資格

證券商業務人員資格衍生性金融商品銷售人員

證券商業務人員資格

理財規劃人員專業能力

理財規劃人員專業能力

銀行內部控制

銀行內部控制

信託業務專業金融市場常識與職業道德

信託業務專業

期貨商業務員資格

期貨商業務員資格

產物保險業務員資格

產物保險業務員資格

人身保險業務員資格

人身保險業務員資格

證券投資信託顧問業務員資格

證券投資信託顧問業務員資格

證券商業務人員資格衍生性金融商品銷售人員

證券商業務人員資格

理財規劃人員專業能力

理財規劃人員專業能力

銀行內部控制

銀行內部控制

信託業務專業金融市場常識與職業道德

信託業務專業

期貨商業務員資格

期貨商業務員資格

余玉莉經理
關於余玉莉經理

她用「專業」做善事,只為幫更多人解決資金問題


「我對數字很敏感,也喜歡鑽研財經相關知識。」從小就熱愛數字的余經理,在金融業一待就是10幾年,雖然中途曾因家庭因素離開銀行,但她從未放下回到金融圈工作的想法,「我發覺能夠發揮所長、以自身專業來幫助他人的這件事,讓我感到愉快。」

不為辦而辦,她堅持「講到客戶搞懂為止」

大多數人對於貸款可能一知半解,畢竟遇到的機會不多,密密麻麻的契約書也幾乎沒人會耐心看完,拗口的條款更是讓人霧裡看花…但對於一個專業的銀行行員來說,這些都是很基本的金融知識,關鍵是如何用淺顯易懂的方式講給客戶聽。

「以前我在銀行工作,都會花很多時間在跟客戶講解利息怎麼算、月付金要繳多少、契約書裡的內容到底在說什麼,我認為只有讓客戶完全了解自己現在在做的事,才是真正地在幫客戶解決問題。」講到貸款,余經理就開始滔滔不絕地說起來。

那麼,對工作充滿熱情的余經理,是如何加入好事貸的?

無奈銀行貸款限制多,她加入好事貸幫助更多人

「好事貸的負責人貴哥,是我以前在銀行工作時,非常尊敬的一位前輩,因此當我得知好事貸在招募房貸專員時,我就自告奮勇地打給他了!」

余經理表示,雖然回去銀行工作也是選項之一,但她心裡很清楚,如果要幫助更多有資金需求的客戶,繼續待在規則死板的銀行,是沒有辦法實現理想的。

「在銀行的這10幾年來,真的看過太多被銀行打槍的客戶,有些是因為銀行估價太保守,房子明明有空間卻貸不到理想的成數,另外像是自營商、農民、保姆、攤販,因為沒有工作收入證明或收入比較不穩定,也很難跟銀行借得到錢。」

余經理也坦言,由於許多人對於二胎房貸這個產品很陌生,因此身邊也曾有一些親友對這份工作產生誤解,「有些人甚至會開玩笑說『你們是地下錢莊吧?』我都會跟他們說,我們是一間股票上市、非常正派的融資公司,跟其他民間借貸不一樣,我們好事貸提供的二胎房貸,利率真的沒有很高、審核也比銀行寬鬆,是真的能幫助客戶解決資金缺口的。」

「我想救他們!」再辛苦、再挫折,她也不願放棄

說到其他民間借貸,余經理不禁感嘆,因為她看過太多受騙的案例,有些民間借貸會跟客戶收取高額的服務費,還在諮詢階段就先要求客戶簽約,最終幫客戶找到的貸款條件卻相當差,如果客戶反悔不想辦,還可能被『告知』這樣會違約、會有法律責任。

「我真的很想救他們,但難免有的客戶剛開始不相信,事後才後悔…所以我都一而再,再而三地跟他們解說可能會遇到哪些風險、該如何處理,我也盡可能地幫他們爭取更好的條件。」

雖然沒辦法把每個人都救回來、雖然曾因此感到挫折與無力,但每次遇到類似遭遇的客戶,余經理還是不厭其煩地重複一樣的話,「我前陣子才接到其中一位客戶的感謝電話,聽到他如釋重負的聲音,讓我很欣慰,覺得自己又做了一件善事。