好事貸是詐騙嗎?還是無辜受害者?

從2019/7起,我們陸續收到多名民眾透過LINE和電話來求證,才知道有不良詐騙集團在臉書社團和群組利用「好事貸」正面的形象取信民眾,騙取銀行存摺帳號與提款卡,供詐騙集團犯罪使用!

我們已經將完整對話內容和蒐集到的證據移交「網路警察」!勸有資金需求民眾,千萬不要以身試法,不僅一毛錢都沒收到還擔負上刑事責任且成為警示帳戶後,終身將無法跟銀行往來!

案例①

以下是與詐騙集團與的談話內容,我們試圖套出他們慣用的騙術和收集證據!

好事貸網路詐騙嗎?還是受害者?

案例②

詐騙集團到處撒網,明目張膽利用好事貸網站和股票上市公司的名義取信受害者,也嚴重侵害好事貸的權利和名聲,非常可惡!!

好事貸網路詐騙嗎?還是受害者?3

提供帳戶、存摺給他人進行違法行為,可能產生甚麼法律上的責任?

(一)、刑法第339條詐欺取財罪:「意圖為自己或第三人不法之所有,以詐術使人將本人或第三人之物交付者,處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。」

詐騙集團用你的帳戶去騙錢,很顯然已經構成詐欺取財罪,提供帳戶的人自然也逃不了被視為共犯的命運。

(二)、洗錢防制法第2條之罪:「本法所稱洗錢,指下列行為:一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源,或使他人逃避刑事追訴,而移轉或變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。」

實務上比較少見用洗錢防制法來處罰提供帳戶的行為,因為通常人頭帳戶都是拿來做一次性詐騙匯款用,車手領完錢就把帳戶丟掉,與一般傳統認為的洗錢犯罪態樣 不太一樣。

但在新修正的洗錢防制法於106年6月28日生效後,可能會有越來越多提供帳戶給詐騙集團的案件同時違反洗錢防制法囉。

因為洗錢防制法第2條修正理由第3點中,已明確將「提供帳戶以掩飾不法所得之去向,例如:販售帳戶予他人使用。」列舉為違反洗錢防制法的犯罪行為了。

雖然修法後司法實務見解如何還不明確,不過一但被認為違反洗錢防制法,是可以處「七年以下有期徒刑,併科新臺幣五百萬元以下罰金。」的!

若是長期將帳戶交由犯罪集團「轉黑錢」,那就真的很有可能會被認為違反洗錢防制法了喔。

(三)、幫助犯:

通常交付帳戶、存摺給詐騙集團的人,除非有證據顯示你就是詐騙集團的一份子,不然基本大多是構成刑法第30條的幫助犯:「幫助他人實行犯罪行為者,為幫助犯。」

甚麼叫幫助犯呢?幫助犯就是協助主要嫌犯進行犯罪的人,惡性比較不那麼重大,刑度上也可以稍微減輕,一般而言交付帳戶的人都是「詐欺取財」的幫助犯。

一時貪「兼職」出租銀行帳戶 沒領到租金還成詐欺共犯(2018/05/14)

一時貪「兼職」出租銀行帳戶 沒領到租金還成詐欺共犯
台北市刑大偵4隊查獲車手團,四處蒐購金融帳戶,查扣71本存摺。〔警方提供〕

以柯姓男子為首的詐欺車手團,涉嫌假冒線上博奕公司,以每個月3萬元高價四處蒐購金融帳戶,用來收受詐騙款項,台北市刑大偵4隊經多日追查,日前循線到桃園埋伏查獲柯嫌、高姓集團掌機以及3名收簿手,扣獲金融帳戶存摺71本,警方正擴大清查被害人。

這個詐欺車手團是假冒合法立案的線上投注站,誆稱因公司金額流動較大,需招募民眾「兼職」提供金融帳戶,以每本帳戶每個月3萬元的高報酬作為誘引,蒐購人頭帳戶作為詐欺集團接受詐騙匯款工具,有民眾見到報酬優渥,便依照對方指示,將自己的存摺及金融卡寄給詐欺集團,但民眾不但沒領到租金,帳戶還被列為警示帳戶,才驚覺受騙並赫然發現已成為詐騙案幫助犯,才向警方報案檢舉。

這個車手團成員為逃避檢警查緝,全部以美國職籃球星名稱作為暱稱相互聯繫,並在手機群組裡開設「戰情室」,相互談論要到那裡收取帳戶存簿及金融卡等情事。車手團並透過網路社群軟體或網頁刊登相關蒐購帳戶訊息,並要求販售者私下與他們聯絡。

北市刑大偵4隊,經過多日布線追查,日前兵分多路,在桃園市等地埋伏多日,分別查獲出面收取金融帳戶的蔡姓、彭姓、王姓收簿手、高姓集團掌機及柯姓車手頭等共5人,查扣金融帳戶存摺71本、碎紙機、工作手機等贓證物。

警方詢後,依違反詐欺罪嫌移送檢園地檢署偵辦,聲請羈押獲准,初估遭詐騙金額逾新臺幣數百萬元,警方正擴大清查被害人。

(中時 )

報案三聯單

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